私がメインで積み立てております
「グローバル3倍3分法ファンド」を販売している
日興アセットマネジメントから
なんと、同じコンセプトでさらにパワーアップした
投資信託が販売されることになったようです。
まだ、会社からの公式なアナウンスはされていませんが、
関東財務局に資料が提出されましたので、
さっそく内容を検証してみたいと思います！
現在絶賛積立中のグローバル3倍3分法については
こちらの記事をご覧ください。
・グローバル5.5倍バランスファンド（愛称：ゴーゴー・バランス）
名前は「グローバル5.5倍バランスファンド」となっています。
レバレッジが5.5倍かかっているようです。
内容を詳しく見ていきます。
投資対象は
・債券が400％
・株式が100％
・ＲＥＩＴが25％
・金が25％
となっています。
特徴①：債券が400％
レバレッジが5.5倍と聞くと
かなりリスクが高い印象を受けますが、
実態を見ると債券の比率がかなり高めですね。
こちらも
グローバル3倍3分法ファンドと同じように
債券の先物を使うようで、
債券だけで4倍のレバレッジがかかっています。
さらに内訳をみても
手堅い先進国の国債に限られているようです。
レバレッジが4倍と言っても、
実質的にはかなりリスクは抑えられている印象です。
特徴②：金が投資対象に
特徴の二つ目は
金（Ｇｏｌｄ）が投資対象になっています。
これ、普通のバランスファンドでは
あまり見られない特徴かなと思います。
金といえば
去年から今年にかけてかなり値上がりして
史上最高値圏になっています。
ＴＨＥ安全資産と呼ばれる金を保有して
さらにリスクを下げようという意図が感じられますね。
特徴③：ＲＥＩＴは少なめ
金が入った代わりに
リート（不動産）はかなり少なめの25％となっています。
日本と海外あわせて25％ですので、
一般のバランスファンドと比べてみても
少なめなのかなと思います。
不動産価格はこれまでかなり値上がりして
バランスファンドの価格を底上げしてきただけに
これが吉と出るか凶と出るかは
今の時点ではよくわからないですね。
・気になる信託報酬はやや高め
さて、気になる信託報酬ですが、
以下のようになっています。
ざっと1％です。
普通のインデックスファンドとくらべても
かなり高いですし、
既存のバランスファンドとくらべても
かなり高めです。
レバレッジが5倍かかっているから、
高いコストは許容できるとの見方もありますが、
個人的には1％はちょっと高いかなと思います。
・とりあえず、続報を待ちたい！
以上、財務局に提出された報告書から
新しいグローバル5.5倍バランスファンドの特徴を
ざっと確認してみました。
コンセプトはグローバル3倍3分法ファンドと同じ。
それを5倍にしたうえで、
債券の比率を高め、金を加えることで、
リスクとリターンのバランスをとった商品になっていました。
商品は提出された書類によると
来月発売のようですが、
まだ会社からの公式アナウンスがないので、
今後、見てみたいと思います。
特に確認したいのが、シミュレーションです。
リーマンショックの際には
どういうモデルになっていたのか、
最近の値上がり局面では
どういった値動きになっていたのか
確認したいと思います。
私自身は
基本的にこのコンセプトは面白いと思いますので、
少し購入することを検討しています。
続報が入り次第
また情報をまとめてみたいと思います。
それでは！
追記：いよいよ発売になりました！
デメリットもわかってきました。
