【高い?】ウェルスナビの手数料を賢く節約する方法

お金を振り込むだけで

全自動で資産運用をしてくる「ロボアドバイザー」。

その中でも、最大手のウェルスナビの利用者が増えています。

私も利用者の一人です。

日々の積立状況は

こちらの投資結果報告で報告しています。

ですが、このウェルスナビ、

簡単に資産運用ができる一方

手数料がかなり高いといわれています。

そこで、きょうは

このウェルスナビの手数料を

なるべく節約する方法について、

考えてみたいと思います。

・ウェルスナビの手数料は1%

まず、確認ですが、

ウェルスナビの手数料は単純明快。

預けた資産の1%(年率)です。

(3000万をこえると半額になりますが、今は無視します)

10万円を預けていた場合、年間1000円

手数料として

ウェルスナビに支払わなければなりません。

実際これは私の取引履歴ですが、

こんな感じで

毎月1日に定期的に手数料が引かれていきます。

↑の場合、

預け入れの24万円に対して、

手数料が212円引かれています。

これは預け入れ額の

0.08~9%ほどにあたり、

年率に直すとちょうど1%となります。

この手数料に金額についてですが、

確かに、

インデックスファンドに比べると

高いと思います。

バランス型のインデックスファンドの場合

手数料に当たる信託報酬はだいたい、

0.2~0.5%ほど。

ウェルスナビは

その2倍くらいの

手数料が必要ということになります。

すでにインデックスファンドの

積み立て投資を始めている方は

あえてウェルスナビをやる理由はありません。

ただ、

まだ投資を全く始めたことのないという方には

ウェルスナビはおすすめです。

投資信託のように商品を選ぶ必要もなく、

比較的簡単に投資を始めることができるからです。

なので、

私も超初心者の方には

まずはウェルスナビで

投資に慣れてもらうことを

すすめています。

・口座開設時には必ずキャンペーンを利用する

さて、ここからが本題。

この手数料をなんとか節約する方法はないでしょうか?

実はあります。

それはキャンペーンを利用して

キャッシュバックを得ることです。

というのも、

ウェルスナビは現在、

新規顧客獲得競争の真っ最中。

顧客獲得のため

口座を新規に開設をして入金すると

一部お金が戻ってくるキャンペーンを

常時やっています。

それを有効活用して手数料を取り戻しましょう!

例えば、現在(2019年11月)

ウェルスナビがやっているキャンペーンは3つあります。

・友達紹介キャンペーン

・新CMキャンペーン

・積立開始キャンペーン

この3つです。

このうち、

特に友達応援キャンペーンは

友達から紹介を受けるだけで、

1000円ももらえます。

もし、運用額が10万円なら、

1年間分の手数料が

全額キャッシュバックされることになりますので

絶対に利用したほうがいいです。

その他、

残り二つのキャンペーンも

細かい適用基準などはありますが、

きちんと参加すれば、

キャッシュバックが受けられます。

これで、実質的には手数料を

投資信託並みに下げることが可能です。

※ここで注意※

ただし、キャンペーンの適応を受けるには

きちんとエントリーしたうえで、

適応条件を満たす必要があります。

そのあたりは確認が必要です。

とくにエントリーを忘れるともったいないので、

必ずエントリーボタンを押して、

キャンペーンに

エントリーするようにしてください。

・多額のお金を預けない(卒業を意識する)

そして手数料を節約する方法の2点目。

これはある意味

とても当たり前のことなのですが、

あまり多くのお金を預けない」ということです。

ウェルスナビの手数料は

預けた金額によって決まるため

預けるお金が少額なら

その分、手数料も少額です。

そもそも、

ウェルスナビに限らず、

ロボアドバイザーはあくまで初心者用です。

投資に慣れてきたら、

自分で証券口座を開いて

投資信託なりETFなりを買って

本格的に投資を始めるべきです。

預けるのは

少なくとも数十万程度に抑えれば、

手数料が跳ね上がることはありません。

それ以上の額、

例えば

100万円単位で資産運用をしたければ

ある程度投資になれたところで、

ウェルスナビからは卒業して

自分で運用を始めることをおすすめします。

結論:キャンペーンをうまく活用し、少額投資にとどめよう

ということで、

ウェルスナビの賢い使い方は

①友達紹介などでキャッシュバックを受けつつ、

②少額投資で手数料を増やさないということです。

残念ながら

友達紹介キャンペーンは

不特定多数の紹介が禁じられていますので、

私がこの場で

皆さんに紹介することはできません。

したがって

身近でウェルスナビを始めている方を探して

紹介してもらってみてください。

また、

キャンペーンは時期によってかわりますので、

最新のキャンペーンの詳細は

下のバナーから公式HPを確認してみてください。

この記事が

みなさんの資産運用の一助になれば幸いです。

それでは!

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